Staying ahead of inflation Protecting your purchasing power is getting harder but there are some choices that even conservative investors may find helpful Fuel prices are close to 40 baht per litre. Food prices are on the rise. But your wages haven't increased for a while, and probably not as much as the rise in your cost of living. Your disposable income is almost certainly less than it was a year ago. Blame it on inflation, which reached an annualised rate of 4.19% in may this year, up from an average of 2.51% from 2000-10. It reached a historic high at 9.2% in July 2008 and the lowest was -4.4% in July 2009. Inflation refers to a general rise in goods prices measured against a standard level of purchasing power. For investors, one of their major fears today is the way inflation erodes the buying power of their money. Anyone with a basic savings account, and that is nearly everyone, is losing money given the low savings rates of just 0.75% a year at the major local banks. Fixed-deposit accounts generally have not kept up with inflation either. At market leader Bangkok Bank, for example, the rates range from 1.65% for one year to 3.125% for three years. Many banks are offering special fixed accounts with more attractive returns, but they come with a lot of conditions. Government bonds are considered rock-solid investments (though not necessarily in parts of Europe these days) but don't expect them to beat inflation either. As of May 31, Thai government bond yields were 2.47% a year for one month, 2.65% for three months, 2.88% for six months, 3.09% for 12 months, 3.36% for 36 months and 3.48% for 60 months. Returns on investment from stocks this year have also been very poor, though over a very long term equities are strong performers if one can handle the risk. As of June 21, the one-month return on Thai stocks was -3.88%, three months 0.49%, six months -0.92% and for the year to date -1.9%. อัตราเงินเฟ้อ การปกป้องกำลังซื้อของคุณจะเริ่มหนักขึ้น แต่ก็มีบางตัวเลือกที่ว่าแม้นักลงทุนระมัดระวังอาจพบว่าเป็นประโยชน์ราคาน้ำมันที่อยู่ใกล้กับ 40 บาทต่อลิตร ราคาอาหารที่เพิ่มขึ้น แต่ค่าจ้างของท่านยังไม่ได้เพิ่มขึ้นในขณะที่และอาจจะไม่มากเท่าที่เพิ่มขึ้นในค่าใช้จ่ายของการดำรงชีวิต รายได้ทิ้งของคุณคือเกือบจะแน่นอนน้อยกว่ามันเป็นปีที่ผ่านมา โทษมันในอัตราเงินเฟ้อที่มีอัตราการมาถึงของปี 4.19% ในเดือนพฤษภาคมปีนี้เพิ่มขึ้นจากค่าเฉลี่ยของ 2.51% 2000-10 มันถึงสูงเป็นประวัติการณ์ที่ 9.2% ในเดือนกรกฎาคม 2008 และต่ำสุดคือ -4.4% ในเดือนกรกฎาคม 2009 เงินเฟ้อหมายถึงการเพิ่มขึ้นทั่วไปในราคาสินค้าที่วัดกับระดับมาตรฐานของอำนาจการซื้อ สำหรับนักลงทุนซึ่งเป็นหนึ่งในความกลัวสำคัญของพวกเขาในวันนี้คือวิธีการที่อัตราเงินเฟ้อ erodes อำนาจซื้อของเงินของพวกเขา ทุกคนที่มีบัญชีออมทรัพย์ขั้นพื้นฐานและที่เป็นเกือบทุกคนจะได้รับการสูญเสียเงินอัตราเงินฝากออมทรัพย์ที่ต่ำเพียง 0.75% ปีที่ธนาคารในประเทศที่สำคัญ บัญชีเงินฝากตราสารหนี้โดยทั่วไปมีไม่ได้เก็บไว้กับอัตราเงินเฟ้อทั้ง ที่เป็นผู้นำตลาดของธนาคารกรุงเทพ, ตัวอย่างเช่นอัตราช่วงจาก 1.65% เป็นเวลาหนึ่งปีที่ 3.125% เป็นเวลาสามปี ธนาคารหลายแห่งจะนำเสนอฝากประจำพิเศษกับผลตอบแทนที่น่าสนใจมากขึ้น แต่พวกเขามาพร้อมกับจำนวนมากของเงื่อนไข พันธบัตรรัฐบาลมีการพิจารณาการลงทุนในหินแข็ง (แต่ไม่จำเป็นต้องอยู่ในส่วนของยุโรปวันนี้) แต่ไม่คาดว่าพวกเขาจะชนะทั้งอัตราเงินเฟ้อ ณ วันที่ 31 พฤษภาคม, ไทยอัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลได้ 2.47% ปีหนึ่งเดือน 2.65% สำหรับสามเดือน 2.88% สำหรับหกเดือน 3.09% สำหรับ 12 เดือน 3.36% สำหรับ 36 เดือนและ 3.48% สำหรับ 60 เดือน ผลตอบแทนการลงทุนจากหุ้นในปีนี้นอกจากนี้ยังมีที่ไม่ดีมาก แต่มากกว่าที่ยาวมากส่วนระยะยาวจะมีผลงานที่แข็งแกร่งอย่างใดอย่างหนึ่งสามารถจัดการกับความเสี่ยงที่ ณ วันที่ 21 มิถุนายนกลับหนึ่งเดือนในหุ้นไทยเป็น -3.88%, สามเดือน 0.49% หกเดือน -0.92% และสำหรับปีถึงวันที่ -1.9%

นางสาว เจนจิรา  เลขุนทด (ลูกน้ำ) 51127301024  เศรษฐศาสตร์ธุรกิจ